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债权转让虚假银行流水(贷款被骗包装刷流水5万)2025年12月精选新闻

债权转让虚假银行流水(贷款被骗包装刷流水5万)

2. 69家空壳公司骗贷案（辽宁太子河村镇银行案）2016-2019年间，付某通过69家空壳公司和虚假材料向辽宁太子河村镇银行骗取贷款109笔，涉及金额7.09亿元，最终造成银行损失近9000万元。该案中，银行两任行长明知材料虚假仍同意放贷，最终导致该村镇银行于2022年8月被批准破产^[3]^。3. 贸易公司借用小贷资质违规放贷案（厦门案）厦门某贸易公司借用小贷公司资质从事放贷业务，法院认定其合同无效。贸易公司无放贷资质却通过"债权转让"形式借小贷公司之名行放贷之实，形成违规闭环。最终法院判决借款人只需返还本金并按存款基准利率支付利息^[5]^。法律后果与责任1. 非国家工作人员受贿罪根据《刑法》第163条，公司、企业工作人员利用职务便利收受回扣，数额较大的可处5年以下有期徒刑或拘役；数额巨大的可处5年以上有期徒刑，并可没收财产^[7][9]^。2. 违法发放贷款责任银行员工违法发放贷款造成重大损失的，可能构成违法发放贷款罪。国有银行工作人员还可能涉嫌国有公司、企业人员失职罪^[9]^。3. 资不抵债后果企业资不抵债时，银行可申请破产清算。贷款逾期会产生罚息、不良信用记录，抵押物可能被低价拍卖，企业法人可能面临法律责任^[4][6]^。警示教育意义1. 银行职业道德警示违规放贷：信贷员因收受回扣伪造材料放贷，最终导致银行损失并承担法律责任挪用公款：柜员挪用客户存款赌博，最终资金链断裂泄露信息：客户经理出售客户信息用于诈骗，损害银行声誉^[10]^2. 企业贷款风险提示警惕"异常利益"陷阱，不轻信"低息贷款"承诺妥善保管企业账户和网银Ukey，不借给他人使用不参与"刷流水"等可疑操作，避免成为洗钱工具^[11]^3.

金融监管总局）及金管总局青岛监管局（下称：青岛金管局）的诉讼，再次揭露了华夏银行股份有限公司青岛分行（下称：华夏银行青岛分行）违法发放贷款及违规为兄弟单位的融资租赁行为提供托底担保。此前白鹿新闻、华夏时报等多家媒体报道称，2016年初，凯元热电急需资金，经华夏银行青岛分行牵线，与华夏金融租赁有限公司（下称：华夏金租）签订了4亿元的融资合同。但作为交换条件，凯元热电接受了华夏银行青岛分行三笔价值6082.65万元的不良贷款债权。事后，凯元热电发现这三笔贷款存在违规发放贷款行为，于是将华夏银行青岛分行逐级投诉到青岛金管局和金融监管总局。（详见白鹿新闻早前深度报道：曾被中央环保督察组点名的山东德州再陷“关停小煤电机组造假”事件背后：为收回民企独家供热经营权，区管委会提前3年关掉“免关”热电厂）随后，青岛金管局、金融监管总局分别作出了调查意见书及驳回凯元热电的行政复议书。凯元热电由此认为，青岛金管局未能认真依法履职调查华夏银行青岛分行的违法问题，故将上述两被告诉至法庭，要求法院判处青岛金管局履行法定职责，并对华夏银行青岛分行的违法行为进行处罚并公示处罚结果。焦点1：银行未对部分抵押物实地查验白鹿新闻了解到，原告、被告双方首先在法庭上就“华夏银行青岛分行是否违规发放贷款”问题展开了激烈辩论。青岛金管局表示，基于现有的证据材料，未发现“企业贷款资料不符合贷款条件”“抵押物均存在权利瑕疵”“恶意隐瞒相关情况，将上述三笔贷款的债权转让给了凯元热电公司”等问题，但核查却发现了华夏银行青岛分行未对部分抵押房产进行实地查验的问题（如图2 ）。

2.不违背公序良俗；3.行为人具有相应的民事行为能力；4.意思表示真实。法律依据：《民法典》第143条。二、通谋虚假意思表示1.表意人欠缺内心真意；2.表意人此项非真实的意思表示为对方所明知；3.对方故意实施非真意的合意表示；法律依据：《民法典》第146条。三、恶意串通1.行为人双方在实施民事法律行为时有串通一气、互相勾结的行为；2.行为人双方在实施民事法律行为时为了牟取不正当利益；3.该民事法律行为履行的结果损害他人合法权益。法律依据：《民法典》第154条。四、表见代理表见代理：1.行为人没有代理权：2.行为人以他人的名义实施民事法律行为；3.相对人有理由相信行为人有代理权。法律依据：《民法典》第172条。五、善意取得1.行为人无权处分（以自己的名义处分他人的财产）；2.相对人主观上善意且无重大过失；3.相对人客观上支付合理对价；4.已经完成公示（不动产已经登记/动产已经交付法律依据：《民法典》第311条。六、动产抵押权正常经营买受人1.出卖人营业执照上明确记载的经营范围；2.出卖人持续销售同类商品；3.买受人已经支付合理价款；4.买受人已经取得抵押财产的所有权。法律依据：《民法典》第404条。七、汇票质押权1.合法有效的书面汇票质押合同；2.汇票上以背书记载“质押”字样（背书连续）；3.出质人在汇票上签章；4.汇票已经交付质权人或电子汇票已经进行质押登记（采“公示生效主义”立法模式)。法律依据：《民法典》第441条。八、保证金账户质押权1.保证金（金钱）特定化：2.债权人对保证金账户实际控制（即移交占有或交付）；法律依据：《民法典担保制度解释》第70条。九、商事留置权1.债权已到期；2.合法占有债务人的动产3.

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许峰律师代理的保利联合（002037）投资者索赔案获赔到位，时效倒计时六个月上海久诚律师事务所许峰律师团队目前正在推进保利联合（002037）虚假陈述案的投资者索赔代理工作，欢迎符合条件的投资者及时与许峰律师团队联系。2025年10月下旬，许峰律师代理的保利联合（002037）投资者索赔案获赔到位。律师团队还在继续推进后续案件的立案工作，还在继续接受其他投资者的索赔委托。目前该案已经进入诉讼时效倒计时。2024年1月16日晚，保利联合公告收到证监会贵州监管局下发的《行政处罚决定书》，经查明，保利联合存在以下违法事实:2019年至2021年期间，新联爆破与浙商银行签订《应收账款链平台业务合作转让协议》，据此终止确认应收账款;新联爆破与国新商业保理有限公司签订《国内无追索权保理业务合同》，并于同日签订附追索权的《补充协议》，新联爆破据此终止确认应收账款;保利联合以与客户签订《资金支付协议》《还款协议》及期后签订《资产抵押协议》等为由，将部分应收账款视为有担保的债权，错误划分风险组合;保利联合因应收账款账龄划分及计算错误，导致公司少计提坏账准备。以上行为致使2019年保利联合少计提坏账准备43,121,976.07元，虚增净利润36,653,679.66元，占当期披露金额的19.95%;2020年少计提坏账准备77,752,927.99元，虚增净利润65,892,497.89元，占当期披露金额的43.24%;2021年少计提坏账准备235,768,852.67元，虚增净利润200,267,416.27元，占当期披露金额的124.47%，导致2021年盈亏发生变化。保利联合（002037）投资者索赔条件：上海久诚律师事务所主任许峰律师认为，在2020年4月28日到2023年4月28日之间买入保利联合股票，并且在2023年4月28日后卖出或持有股票的投资者，

值得注意的是，海德股份直接在立案公告中坦言存在资金占用问题，公司称这一问题早已存在，已于2025年4月24日全部归还占用资金，整改完成。海德股份此次被调查，其实控人同步被立案。与此同时，与海德股份实控人相关的两家上市公司永泰能源和海伦哲也分别发布公告，强调证监会立案主体是海德股份与其实控人，涉及事项与自身无关。累计占用总额高达8.84亿元据公开信息，海德股份资金占用发生的时间可追溯到2021年4月21日。公开资料显示，海德股份于2021年3月开展不良资产收购重组业务，并陆续向债权交易方支付了债权收购价款。公司控股股东关联方海南新海基投资有限公司存在向债权交易方借款的情形。由于该款项来源为公司向交易方支付的资金，且债权交易方借款给控股股东关联方的时间与公司支付给交易方资金的时间相同。公司因此认定控股股东关联方通过债权转让方占用公司资金，累计占用金额高达8.84亿元，这一数字足以让投资者震惊。相关投资者可索赔上海沪紫律师事务所刘鹏律师表示，根据证券法相关规定，上市公司发生重大事项时应及时履行信息披露义务。资金占用问题显然属于可能影响投资者决策的重大事件，但海德股份未在规定期限内予以披露，已涉嫌构成虚假陈述。根据相关规定，目前暂定于符合以下任意区间的投资者即可参与索赔：（1）于2021年4月21日-2025年4月28日之间买入，并在2025年4月29日之后卖出或仍持有而亏损；（2）于2025年11月28日（含当日）之前买入，并在2025年11月29日之后卖出或仍持有而亏损。区间仅为初步判断，最终以法院判决为准，适格投资者可通过发送联系方式至suopeibao@126.com进行索赔登记。

长药控股（300391）被证监会立案，投资者索赔案已有胜诉判决上海久诚律师事务所许峰律师团队目前正在推进长药控股（300391）虚假陈述案的投资者索赔征集代理工作，符合条件的投资者请尽快与律师联系。2025年11月7日，长药控股公告，于2025年11月7日收到证监会下发的《立案告知书》(证监立案字0042025020号),因公司涉嫌定期报告等财务数据虚假记载，根据《证券法》《行政处罚法》等法律法规，证监会决定对公司立案。2025年11月6日，许峰律师代理的长药控股投资者索赔案向武汉市中级人民法院提交立案，目前正在法院的下一步安排，律师团队同步还在继续推进后续案件的立案工作，还在继续接受其他投资者的索赔委托。长药控股投资者索赔案已有投资者胜诉先例，目前还可继续发起索赔。2024年4月30日，长药控股发布关于公司存在资金占用、违规担保暨公司股票可能被实施其他风险警示的风险提示性公告，称公司2023年度财务报告审计机构中审亚太会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具的带强调事项段和持续经营重大不确定性段落的无保留意见审计报告。长江医药控股股份有限公司自查中发现，罗明及其实际控制的湖北长江大药房连锁有限公司因资金占用导致公司下属子公司、长江星及其下属子公司与相关往来单位账实不符。截至报告期末，公司存在资金占用179,662,019.54元，占公司最近一期经审计归母净资产的92.08%。公司将通过关联方债权债务转让方式全部清偿关联方占用的资金。长药控股（300391）投资者索赔条件：上海久诚律师事务所主任许峰律师认为，在2019年3月30日到2024年4月30日之间买入长药控股股票，并且在2024年4月30日后卖出或继续持有股票的投资者，目前还可发起索赔。

#蓉执雷霆# 执行利剑高悬拒执必受严惩@成都市郫都区人民法院

2021年，奇富科技信贷驱动服务营业额占总营业额61.2%，平台服务营业额占比为38.8%。到2025年第三季度，信贷驱动服务净收入为38.69亿元，而平台服务净收入为13.37亿元。首席执行官吴海生表示：“面对行业的动态变化，公司正持续对业务结构进行调整。未来几个季度也将延续这一方向，从而在新的运营环境下实现业务结构最优化”。2025年10月1日，《关于加强商业银行互联网助贷业务管理提升金融服务质效的通知》正式施行，这种转型显得尤为紧迫。03合规危机：投诉频发与暴力催收与亮眼业绩形成鲜明对比的是，奇富科技长期面临着大量用户投诉与合规挑战。在黑猫投诉平台检索“360借条”，结果显示：投诉总量超过41，000条，仅2025年3月，新增投诉727条，去年同期为348条，同比翻倍。每日投诉频率数十起，几乎全部涉及“暴力催收”、“骚扰家人”、“泄露隐私”、“虚假恐吓”等高风险行为。部分用户投诉称，一旦贷款逾期，平台不仅频繁致电借款人，还联系其家属、朋友甚至单位领导。甚至有人举报称，催收方冒充司法机关，通过短信传播“失信人”信息进行威胁。据澎湃新闻等媒体调查，360借条存在将债权转让给第三方公司——如青岛沃融资产管理有限公司，再由其使用“短信轰炸”、电话骚扰等方式催收。催收业务外包是业内常见做法，但也加大了管理难度。第三方催收机构为了追求高催收效率和收益，可能会采取激进甚至违规的催收手段。除了催收问题，奇富借条的隐秘收费和高利贷指控也饱受诟病。用户反映，在奇富借钱虽然标榜低利息，但在实际还款中却发现被收取不透明的“担保费”“服务费”。这些费用将综合年化利率推高至35%以上。部分用户在还清贷款后，

在健身、美容、教育等预付式消费情境下，部分经营者在经营不善时，常选择与“职业闭店人”串通，滥用公司法人独立地位和股东有限责任，通过变更法定代表人、股东或经营场所等方式实现“卷款跑路”。“职业闭店人”以帮助经营者逃避公司债务为目的，受让公司股权成为法定代表人及唯一股东，且在未履行清算义务的情况下向市场监督管理部门提交虚假的清算报告，骗取登记机关注销公司，致使债权人的债权无法受偿的，债权人有权主张该“职业闭店人”承担相应民事赔偿责任。北京市丰台区人民法院2024年4月审结的王某诉薛某清算责任纠纷一案中，王某系北京某健康管理有限公司充值会员，该瑜伽店闭店时王某卡内仍有余额。闭店前，该公司法定代表人及唯一股东刘某将其名下该公司100%的股权转让给薛某，后该公司违规申请注销登记。法院认为，薛某身份应认定为“职业闭店人”，判决薛某退还王某会员卡余额8260元。　　对此，笔者建议：一是完善监督检查。健康消费行业经营者应定期向监管机构报送产品项目及商品价格清单，严格审查商品价格；畅通举报渠道，鼓励消费者积极举报违规低价，监管部门进行不定期检查，加大处罚力度，及时发现问题并促进整改。二是优化标准指引。适度增加健康消费行业合同示范文本适用种类或范围，完善合同示范文本，加强争议解决条款的提示说明指引。三是强化风险意识。建立预付金第三方存管制度，鼓励健康行业经营主体购买预付金履约保证保险以分担风险；市场监督管理部门、税务、银行等部门数据联动，对健康消费行业经营主体流水异常骤减、频繁变更工商登记等行为进行实时监测，自动预警，合力净化行业环境2025年11月02日。

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