查询银行流水只能去开户行吗(银行流水最长能查几年)2025年12月精选新闻
查询银行流水只能去开户行吗(银行流水最长能查几年)
12月12日消息,据中国新闻周刊报道,近日有用户因银行转账备注中出现“狗狗币”字样,账户被中国建设银行限制为“不收不付”状态,引发关注。当事人表示,其与配偶数月前通过建行账户互转250元零花钱,备注为“本周狗狗币”,随后双方先后接到银行电话核查关系及备注含义,并被告知该备注触发“虚拟货币管控”风险监测。其丈夫的开户行大连某建行网点工作人员表示,若账户涉及虚拟货币交易,银行将对账户进行“不收不付”管控,若转账附言注明“狗狗币”,需提供材料证明该备注与虚拟货币无关。但问题在于如何证明,若只有银行流水,无法作为有效证明材料,所以此类管控账户无法解封,只能注销。12月11日,中国新闻周刊再次致电中国建设银行服务热线咨询,工作人员称该行没有虚拟货币交易业务,但若检测到高风险,账户可能会被设为“不收不付”状态,也可以理解为被“锁卡”,具体依据什么判定,需要咨询对应客户经理。随后,中国新闻周刊致电银行业保险业消费投诉热线12378咨询相关规定,工作人称其只负责记录,没有解答权限。目前,于女士已提交其丈夫的银行流水与手写承诺书,正申请解除账户限制;而她丈夫的开户行工作人员则回复称,提交二人结婚证后,即可申请解除限制。
【#银行回应转账备注狗狗币被锁卡#】#转账备注狗狗币被银行锁卡# 近日,有网友发文称,因喜爱“线条小狗”这一卡通形象,在转账时备注了“狗狗币”,遭银行调查锁卡。12月10日,当事人于女士告诉@中国新闻周刊,几个月前,她与丈夫通过中国建设银行互相转账250元零花钱,备注了“本周狗狗币”,近日二人先后接到建行工作人员来电,核实二人关系及转账备注原因,并称该备注触发了“虚拟货币管控”,账户会被设为“不收不付”状态。公开资料显示,一种数字货币领域的加密货币也被称为“狗狗币”(英文名:Dogecoin)。开户行工作人员告诉于女士,解封需提交其丈夫那几个月的银行卡流水,审核通过后再写一份承诺书,承诺此前非虚拟货币交易,此后也不会参与虚拟货币交易。而她丈夫因强烈反对直接限制账户使用,正与其开户行工作人员交涉。对此,12月10日,@中国新闻周刊 致电中国建设银行服务热线咨询,工作人员称暂未接到涉虚拟货币管控的相关信息,建议向相关网点咨询具体情况。随后,@中国新闻周刊 咨询了于女士账户的开户行天津某建行网点,工作人员表示不了解相关情况。而其丈夫的开户行大连某建行网点工作人员则对@中国新闻周刊 表示,若账户涉及虚拟货币交易,银行将对账户进行“不收不付”管控,若转账附言注明“狗狗币”,需提供材料证明该备注与虚拟货币无关。但问题在于如何证明,若只有银行流水,无法作为有效证明材料,所以此类管控账户无法解封,只能注销。至于具体规定是什么,对方没有明确回应。12月11日,@中国新闻周刊 再次致电中国建设银行服务热线咨询,工作人员称该行没有虚拟货币交易业务,但若检测到高风险,
这新闻把我看笑了,你试试以同样的备注转账给红十字会,你看中国建设银行限不限制红十字会账户
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@国家税务总局 @广西公安 @贵港公安 @桂平税务 我是受害人宋小恒,电话:15836501112),今天在此实名举报胡建军) 及其关联企业,披着“合法经营”外衣为电信诈骗团伙洗钱、恶意偷逃国家税款,坑害普通民众、损害国家利益,恳请相关部门依法介入,还受害人公道、护法律尊严! 一、他是电诈团伙的“洗钱工具人”:我的18万+另一位受害人10万,全进了它的账户 2023年5月9日,我被电信诈骗的18万元,经涉案坐牢人员陈耀斌账户,直接转入胡建军的中国农业银行账户(6222083602017316875,开户行:广州市农业银行大石朝阳支行);同一天,另一位电诈受害人常海英的10万元血汗钱,也直接打进了这个账户——这28万元,已被司法机关明确认定为电诈赃款,银行流水、判决书摘要等证据齐全。 赃款到账后,胡建军的操作堪称“洗钱教科书”:4万元立刻转给“徐晓生”,剩下14万元分散到他本人及家族成员的支付宝账户,全程“快进快出、拆分转移”,就是为了掩盖资金的非法来源。 二、他用“关联企业”当“遮羞布”:多主体交叉走账,既洗赃款又偷税 天眼查信息显示:胡建军不只是“桂平市天美服装厂”的经营者,还是玉林乾鼎机械股份有限公司的股东,同时关联“广州乾鼎电力科技发展有限公司”等企业——而玉林乾鼎机械已被标注“周边风险”“预警提醒”,本身就存在经营异常的前科! 他的套路很明确:❶ 用个人+关联企业账户“交叉走账”,把电诈赃款分散到不同主体,假装是“企业货款”;❷ 故意回避对公账户,把服装厂的真实收入转到关联企业账户,隐匿营业收入——至今,他拿不出任何与“外贸生意”对应的合同、报关单、物流记录,所谓“发往哈萨克斯坦的货物”,
开户的银行卡(或存折)复印件(优先提供本人社保卡银行账号,需注明开户行详细名称,如“※※银行※※支行”);7.未实行社会化管理的退休职工需原单位出具相关证明。说明1.家庭共同生活人员。①原则上以户籍为单位且共同居住6个月及以上的人口。②不在同一户籍但具有赡养、扶养、抚养或收养关系且共同居住的人口计算,具体情况由基层工会2名及以上人员实际入户走访核查,填写《滁州市直困难职工家庭走访调查表》(见附件3),写明共同居住情况。2.家庭共同生活人员收入证明。①职工家庭就业人员近 12个连续自然月(如:2024年11月1日-2025年10月31日)工资银行卡记录证明(如因特殊原因无法提供银行卡记录,需职工所在单位出具近12个月的工资签领表并加盖单位公章或财务专用章)。公务员、事业单位职工工资应当包含月工资和绩效奖金等。②在就业年龄段人员,非因哺乳期(1年以内)、照料重残、大病家庭成员、丧失劳动能力等特殊情况的,无法提供收入证明的,按照当地城镇私营单位就业人员年平均工资标准计算。③灵活就业人员无法提供收入证明的必须由所在基层单位工会2名及以上人员走访后据实填写《滁州市直困难职工家庭走访调查表》(见附件3),写明走访情况,收入按照当地城镇私营单位就业人员年平均工资标准计算。④家庭拥有2套(含)以上住房的,在查实家庭成员实际居住住房后,其他实际拥有的房产,不论是否出租,均应参照同地段同类型房屋的市场租赁价格计入家庭收入。有残疾证、低保证、就业失业登记证的提供复印件。同时,需提供近12个连续自然月(如:2024年11月1日-2025年10月31日)的残疾、低保补助补贴等收入的银行卡流水。3.
实名举报:工商银行广州大石朝阳支行沦为洗钱帮凶,18万救命钱遭3分钟转移! 举报人:宋小恒 一、铁证三桩:支行公然为洗钱开绿灯 1. 账户溯源铁证:工商银行95588官方短信明确,涉案洗钱账户(尾号6875)开户行正是广州大石朝阳支行(行号:102581003934),银行对开户人身份审核流于形式,为犯罪团伙提供合法洗钱载体。2. 交易流程铁证:2023年5月9日,本人18万元救命钱经建行转入已服刑人员陈耀斌账户后,3分钟内即流入该支行胡建军账户,随后被胡建军秒速拆分转账(4万转徐晓生、14万转本人及家属支付宝),完全符合“集中转入、分散转出”的典型洗钱模式,支行风控系统全程失效。3. 资金流水铁证:胡建军账户单日接收28万涉诈资金(含本人18万及常海英10万),流水频繁出现错账调整重大漏洞,支行对明显异常交易无视预警,公然违反《反洗钱法》第三十五条、第四十三条规定的可疑交易报告义务。 二、三大重罪:从失职到洗钱共犯的系统性溃败 1. 风控故意放水,沦为犯罪工具:开户时未核实胡建军账户真实用途,交易中对“快进快出、跨行拆分”的异常流水未采取任何强化审核,且未按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条规定报送可疑交易,蓄意规避监管。2. 涉嫌触犯《刑法》第191条洗钱罪:银行明知账户用于转移犯罪所得,仍持续提供转账服务,无视国家反诈中心可疑交易拦截要求,已构成洗钱共犯,严重挑战国家金融安全底线。3. 内部治理全面腐败,内控机制空转:反洗钱员工培训敷衍、监管报备拖延,甚至抵制人民银行检查,绝非单一失职,而是自上而下的系统性违法违规。 三、五大血泪诉求:严惩内鬼,捍卫金融正义 1.
[给你小心心]受新旧税率转换过渡影响延迟到账的提现与以往补报【11月1日-11月10日】、【11月11日-11月17日】个人自媒体提现及以往补报、【10月部分博主提现退税】预计于11月28日(本周五)左右支付到银行卡,付款状态变化晚于实际支付5天左右,请各位关注提现银行卡流水及官V通知。【打款公司为:北京微梦创科网络技术有限公司】温馨提示:如您未收到相关收益,请您参考私信的打款失败原因进行信息补充修改,PC端登录【ad.me.weibo.com】-【广告管理】-【财务管理】可修改自己的个人信息和银行卡信息。 如有问题可私信小享进行咨询,感谢大家的配合和支持~支付失败的宝子看看自己的开户行和开户地是不是有问题哦~开户行精确到支行,开户地精确到市,例:辽宁沈阳#共享计划激励好内容##广告共享计划全新升级#
银行柜员立马就眼神异样的询问他资金用途,一开始他只是觉得非常奇怪,因为国家规定是取现5万元以上需要报备,作为一名律师,他很清楚自己没有触犯国家的限制线,所以他就询问这是不是新规定?眼看他提出了质疑,银行的一个小领导就过来解释:不好意思,现在我们银行内部规定取现1万元以上都需要报备,如果你一定要取这笔钱,得告诉我们资金用途。虽然觉得银行的规定很奇怪,但周律师急着用钱,不想和银行有过多的纠缠,于是他就告诉柜员自己是要个人消费,你就按个人消费这四个字去报备就行。本以为自己已经说明了资金用途,那应该立马就能拿钱走人,可魔幻的是,银行柜员接下来又问了一句让他觉得受到了冒犯的事,银行柜员追问道:那请问,你这个个人消费具体要买什么呢?听到这个询问,周律师感到无比震惊,他心里想,我买什么还要向你们银行汇报吗?毕竟我自己的钱,你管我买LV的包包还是买新能源汽车,这关你银行什么事?但是他当时确实非常着急等着钱办事,所以就只能无奈的告诉对方,我是因为有朋友结婚,所以想给他包一个大一点的红包,你就按照这个去报备,赶紧把钱给我就完事。可搞笑的是,银行柜员找了一圈发现没有给朋友红包这个选项,于是她又进一步询问起了周律师的隐私问题——我看你上个月某一天,有一个人给你打了一笔钱,这笔钱是用来干什么的?听到这个问题,周律师的头都炸了,他在心里想,你们这些银行的工作人员到底懂不懂法律啊,知道什么叫公民隐私不?你有什么权利调查我的资金流动信息?所以他愤怒的质问道:你们银行是公安局吗?就算是公安局,在没有对我立案调查的情况下也没有权利询问我的流水情况,
【实名紧急举报:山东兰陵农商行风控形同虚设,庞云龙账户100多万涉诈资金成电诈洗钱高速通道!】@中国人民银行 @国家金融监督管理总局 @公安部刑侦局 @国家反诈中心 @最高人民检察院@临沂监督银行 @问政山东 @山东省人民检察院 @法治山东 @山东高法 @山东公安 举报人:宋小恒(系“5.9”特大电信诈骗案受害人,被骗65万,家破人亡)举报对象:山东兰陵农村商业银行(庞云龙涉案账户开户行)核心诉求:彻查该行在庞云龙账户洗钱案中的风控失职行为,追究其法律责任!一、 铁证如山:银行流水锁定洗钱链条与风控全面失守本人系被骗65万电信诈骗案受害人,被骗资金20万经庞云龙(已因“帮信罪”被判刑)账户流转。现已生效的山东省兰陵县人民法院(2023)鲁1324刑初537号《刑事判决书》 已司法认定:庞云龙账户内100多万资金均为电信诈骗赃款!其银行流水暴露了触目惊心的事实:1. 漏洞一:高频巨量交易,风控未触发任何预警 * 庞云龙账户在2023年5月8日至11日短短3天内,发生近50笔大额交易,单日流水高达136万元!白天晚上昼夜不停交易! * 如此异常的交易频率和金额,完全符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的可疑交易标准,但山东兰陵农商行未采取任何有效的监测、预警或管控措施,风控系统形同虚设!2. 漏洞二:“秒进秒出”快速转移,银行为洗钱提供便捷通道 * 资金到账后均在极短时间内(同一天内)被分散转出至胡建军、杨有娥,龚海琴,宋学文,龙梅等数十个下游账户。 * 这种“一对多”的“秒进秒出”模式,是典型的“跑分”洗钱特征,银行竟任由其操作,未实施拦截!3. 漏洞三:“错账调整”暴露人为操控,银行竟视而不见 *
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